配当金と株主優待で家計を助ける!株ポートフォリオ公開(2023.12.22)

中途パパ

こんにちわ!中途パパです

今日は、配当金と株主優待で家計を助ける株ポートフォリオ公開

いよいよ今年もあと2週間「光陰矢の如し」と言うけれどホントに早い一年でした(笑)💦

僕の高校生活も今年で終了!

長男ルー

無事大学に受かった独り立ちしたら寂しくなるわ~💦

妻ミシェル

来年は長男ルーが大学生になれば、我が家の状況も一変するのでお引越しも計画中!

まさに来年の干支「辰」にふさわしく上り竜のような一年を希望しますね(^ω^)

中途パパ

来年はわたしも3月に退職して少し休養し、再スタート!

さて、株価の方も今週は少し上昇しました♪

それでは、今週もポートフォリオ分析を通して分析していきましょう!

家計を助けるとは…

株式保有でもらえる配当金で「電気代」や「家賃」を払ったり、将来的には「年金」のような役割に育てていくことが目的です

妻ミシェル

中途パパ

株主優待でもらえる「自社商品券」「クオカード」とか家計が助かる!

■運用口座と状況の確認

2021.10月より運用開始、ポイ活で得た収入毎日の節約から生み出したお金を投入(初期投資20万円)。徐々に現金を投入し元手総額合計400万円で運用しています

■運用の方針

  • 「少額から少しづつ買う」分散投資
  • 高配当株を主体の年利5%ほどが目標
  • 積極的に株主優待も狙っていく

↓わたしの「堅実株運用」の考え方をまとめた記事

↓元手のお金が無ければ、わたしのように「ポイ活」で作りましょう!

ポートフォリオ(合計4,889,735円 配当金+240,060円)

日本株 3,770,362円(配当利回り3.81%+株主優待2%ほど 運用益+約77万円)

米国株 1,119,373円(配当利回り5.07% 運用益+約12万円)

まずは今週の経済の振り返りです

今週のテーマは

  • 日銀「金融政策決定会合」方針発表

詳細見ていきましょう~(^ω^)

概要

年内最後の日本の金利政策が18,19日に発表

結果から言うと「据え置き」、しばらく円の政策金利が変わることはありませんでした

少し金利を上げるのかな?と言う予想もあったのですが植田総裁の発言も未だ慎重なまま

この流れを株式市場は好感し、再び上昇に転じました!

一方米国株の方は、先週FMOC会議を受けて同じく政策据え置きで上昇していたのが利益確定の動きのため少し下落💦わたしもちょっと利益確定(^ω^)

中途パパ

あとは金利が下がって、本格的に経済回復かな~♪

まとめ

ということで、年内の株価を動かすメインイベントは終了で大方予想通りの静かな閉幕となりそうですね

わたしも、日本株はネオモバ証券で年明けに上がりそうな銘柄を物色しつつ、

米国株の方も楽天証券に移す練習で「PayPay証券」で利益確定「楽天証券」で米国株購入に勤しんでおりました

詳細は以下

今週の運用詳細

売却した株

・米国株を少しずつ

配当率が悪くなった「IBM」、「バンガード米国高配当」、「バンクオブアメリカ」など

購入した株

・米国株を少しずつ

 株価が落ちた「アルトリア(タバコ)」、「ファイザー製薬」

高配当株特有の「逆張り」!

娘アン

中途パパ

怖いからちょっとずつね!
売買益を狙うならナンピンっていって絶対やっちゃいけないヤツだ💦

長男ルー

配当割合と配当金月額

配当金:約240,060円 

【内訳】日本株+米国株 (配当金170,060円+株主優待のお金換算70,000円)

⇒月額換算:20,050

電気代がまるっと払えちゃう月2万円をついに突破!だけど、今月は2万円を超えそう~💦

長男ルー

業界ごとポートフォリオ

安定運用は分散」が大事!ということで毎週チェック

まず日本株:米国株でおおよそ「4:1」

日本株はすでに90社を超え、米国株も10社以上に分散

このあたりの詳細は、来週に「今年のまとめ」として記事にする予定です

 

株主優待部分は70,000円ほどあるよ!

株主優待を現金換算した「配当総額」は5.8%ほどだよ~

娘アン

来週に向けて

ということで、今週はシナリオ通りの「年末上げ」に向かって動き出した一週間

来年は超お得な新NISAが始まるので株価は上昇傾向にあるとの予想していたことが実現しはじめたかな?

投資において「絶対」は無いですが、そうなると良いな♪

さて私事ですが来年わたしの株式の持ち方が少し変わります

メイン口座を新NISA対応するため「楽天証券」にする他、株式口座合計4,889,735円

主に以下のように運用していきます

  • ネオモバイル証券の廃止 ⇒ SBI証券に移行(口座:3,770,362円)
  • 新NISA口座 ⇒ 楽天証券(移行中金額:367,974円)
  • PayPay証券 ⇒ 少しずつ楽天証券に移行中(口座:754,399円)

「新NISAをどこでやるか」ずっと迷っていましたが、もともと積立NISAをやっていた楽天証券にしました

積立NISA金額(楽天証券投資信託)1,240,358円(含み益+305,391円)

売買手数料も「0円」にこの前なったしね!

長男ルー

これも合わせて合計6,130,093円、これにさらに現金を追加・株式購入してまず1,000万円に調整します!

中途パパ

原資は、現在の口座にある200万円ほどと退職金から!

もちろん、リスク分差のために一気に投資する事はありませんが

新NISAの「積立枠120万円」「成長枠240万円」合計360万円は大いに活用したいですね!

 

さて、来週も分析、分散投資、配当金狙いで次週も経済ニュースには目を光らせながら、腰を据えて運用をしていきます

↓株がまだの人は少しずつ始めてみるのがおススメです(^ω^)

↓さらに高配当株に興味がある人へ最近読んだ入門編の中でのおススメです

最後まで読んでくださってありがとうございました!

中途パパ

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▶「家計簿日記」ランキング

↓保有している株主優待(一例)

イオンモール ⇒詳細 自社商品券3,000円
DCMホールディングス(カーマ)詳細 自社商品券500円(3年以上保有で2,000円)
ヤマダホールディングス⇒詳細 自社商品券1,500円
レック(バルサン等が有名)⇒詳細 自社商品3,000円相当
はるやまホールディングス⇒詳細 自社商品(ワイシャツ等6,000円上限+割引券)
エディオン New 自社商品券3,000円(1年以上保有で4,000円)
アドバンスクリエイトNew カタログギフト(フリージア)(2,500相当)
東海カーボンNew カタログギフト(3,000相当)
アステナ 自社商品3,000円相当
サンヨーホームズ クオカード2,000円
ティーガイア クオカード4,000円(3年保有)
ウィルグループ クオカード2,000円(3年保有)
ヨロズ クオカード3,000円(3年保有)
SBIグローバルアセットマネジメント 株式新聞6か月分

 

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