配当金と優待で家計を助ける日本株ポートフォリオ（2022.5.20）

中途パパ

こんにちわ！中途パパです

今日は、配当金と株主優待で家計を助ける！

「我が家のポートフォリオ」公開！

今週は「8週間の下落幅90年ぶり」と言われるほどのダウ平均の落ち込みがあり、

米国株が一気に下落しています

これについては、良いとか悪いとかでなくいろいろな見方がありますので詳しく見ていきましょう！

「家計を助ける」とは…

株式保有でもらえる配当金で「電気代」や「家賃」を払ったり、将来的には「年金」のような役割に育てていくことが目的です

現在「4,000円/月ほど」、格安携帯代2台分くらいです

妻ミシェル

中途パパ

株主優待でもらえる「自社商品券」とかも、家計が助かるよねっ！

↓保有している株主優待

イオンモール	自社商品券3,000円
ＤＣＭホールディングス（カーマなど）	自社商品券2,000円
プレナス（ほっともっと、やよい軒など）	自社商品券2,500円
ヤマダホールディングス	自社割引券2,500円

■運用口座と状況の確認

「ネオモバイル証券」で2020.10月より運用開始、ポイ活で得た収入や毎日の節約から生み出したお金を投入しました（初期投資20万円）。徐々に現金を投入し元手総額合計125万円で運用しています

■運用の方針

「少額から少しづつ買う」分散投資で相場下落リスクを少なくする
高配当株を主体として年利5%ほどが目標
「株主優待」もお金換算した上での「年利5%」とし、積極的に優待も狙っていく

↓わたしの「堅実株運用」の考え方をまとめた記事

↓元手のお金が無ければ、わたしのように「ポイ活」で作りましょう！

2024年10月9日「ポイ活」スマホで月2,3万円稼げる副業の仕組み＆始め方

ポートフォリオ（総額1,344,088円　配当利回り：3.77%【総合利回り4.83%】　運用益：＋94,088円）※先週との差-159円

一週間の経済の振り返り

さて、今週もまず世界経済の状況を確認するところらはじめましょー！

今週のキーワードは…

コロナによるサプライチェーンの影響
米国の経済指標

今週は、米国経済において前半は経済回復を示す指標が連発しましたが、後半は小売りに影が見られてまた一気に下落！💦

お父さんのへそくり米国株はの方は大分痛手だね～（笑）

娘アン

中途パパ

そうなんですわ～、ちょっとキツイ！

って別にヘソクリではありませんっ！

今回も振り返りながら、経済の状況をみていきましょう(＾ω＾)

中国、コロナによるサプライチェーンからの回復の兆し

５/１３上海副市長の発言

5/20までに上海市中感染「０」を目指す！規制を緩和していく！

という副市長の発言の影響がダウ平均を久々に反発！押し上げ、先週からの下げムードが一気に変わりました

米国経済指標

続いて、アメリカの経済を表す数字が次々と発表されました！

５/17　４月小売売上高：前月比＋１．０％

５/17　４月鉱工業生産：前月比＋１．１％

などなど、経済の順調な回復を見せる指標が次々と発表され、相場も上り基調に戻るかと思われました(＾ω＾)

しかし、これが一転します…

５/18　ターゲット社（米国ディスカウントストア）２－４月期決算

米国ではコストコに次ぐ「優良小売企業のターゲット社」の決算結果が振るいませんでした💦

前年同期比　売上５２％

ちなみに、コストコについても２５％減益で、

米国では「小売業が振るわない」という、空気が一気に漂い株価はまた下落に走ったわけです

その下げ幅がダウ平均１１６５ドルという強烈な物でした💦

しかし！

コロナも落ち着いたところで、旅行など外出で使うサービスへお金の流れがシフトしてきた見方もあり、一概に「景気失速」という見方は広がっていません

米国株はここ２，３年の上昇は「異常」とみられてるから、振れ幅が大きいね！

長男ルー

中途パパ

そう！だから、長期的に相場を捉える事が大事と考えているよ

ヘソクリ減ったけどね！

娘アン

中途パパ

アン、それ言わない！

このような状況の中、我が家の動きは以下です

売却した株

特に無し

購入した株

伊藤忠商事

ミクシィ

米国株につられて、下げていたタイミングで少しだけ購入！

特に伊藤忠商事は久々の下げで、ちょうど「商社」の業界の株を増やしたかったのでラッキー！

配当割合と配当金月額

では、肝心の配当金について！

配当金利回り：3.77%（先週比+0.01%）

今週購入した、ミクシィや伊藤忠商事は配当率が良いので

総合利回り：4.83%（先週比-0.01%）

今週購入した、ミクシィや伊藤忠商事は株主優待が無いので

配当金の月額換算：4,151円（先週比+78円）

保有日本株も１００万円を超えて、それなり配当金額に成長してきました！(＾ω＾)

中途パパ

目標５,０００円/毎月に向けて着実に増やすぞ！

業界分類ポートフォリオ

業態	金額（円）	シェア
中食	202,072	19.6%
ショッピングモール	156,500	15.2%
ホームセンター	106,400	10.3%
家電	95,064	9.2%
ゲーム	73,010	7.1%
薬	52,206	5.1%
たばこ	56,700	5.5%
銀行	49,865	4.8%
先進技術	34,971	3.4%
食品	30,752	3.0%
外食	23,290	2.3%
商社	20,110	1.9%
メーカー	17,608	1.7%
化粧品	16,225	1.6%
飲料	13,440	1.3%
不動産	11,895	1.2%
車関連	10,725	1.0%
衣料品	10,565	1.0%
ITシステム系	8,397	0.8%
学習塾	7,995	0.8%
エネルギー	8,244	0.8%
通信	7,505	0.7%
航空	6,783	0.7%
種苗	5,439	0.5%
環境対策	4,226	0.4%
保険	2,315	0.2%
合計	1,032,302

次週に向けて

ということで、米国株が軟調な中、わたしの日本株ポートフォリオは大して影響を受けていません

やっぱり業界と時間の分散投資は、少しの変動ではビクともしない

と思い、頼もしく思いましたね！

しかし、株主優待欲しさにイオンや、ほっともっとを購入してその業界の割合が以上に大きくなっており、まだまだ不安定なポートフォリオです💦

業界のバランスをとって、漫然の株ポートフォリオにしていきます！

やっと自動で年間４０００円を生み出してくれる「金のニワトリ」に成長したね！

長男ルー

↓おこづかい投資（アメリカ株中心の方）は、急激にアメリカ株価が落ちたので一気に下がった💦

会社	金額(円)	先週比較	配当利回り	総合利回り
バンガード・米国高配当株式ETF	102,315	2,854	3.9%	3.9%
SPDR S＆P 500 ETF	118,006	10,736	4.8%	4.8%
ヴァンエック石油サービスETF	3,146	273	1.9%	1.9%
インベスコQQQETF	25,892	-1,437	1.8%	1.8%
SPDR ゴールドシェアETF	940	9
武田薬品工業	10,319	161	4.8%	4.8%
テスラ	1,573	826
エクソン・モービル	5,949	143	3.5%	3.5%
ウォルト・ディズニー	790	-40
ファイザー	965	42	1.6%	1.6%
スターバック	8,942	-354	2.0%	2.0%
ネットフリックス	5,583	-74
AT＆T	1,017	20	1.1%	1.1%
IBM	933	-20	6.6%	6.6%
アッヴィ	968	-23	0.0%	0.0%
アルトリア・グループ	888	-24	3.6%	3.6%
株合計	288,226	13,092		3.8%
現金	17,500
総合計	305,726
初期投資額	309,000
損益	-3,274

2021年9月7日おこづかいで「おこづかい」を稼ぐ！専用投資口座のススメ！

さて、次週も情報をしっかりとりながら「明るい未来」の方向を想像して

そして「その未来」に向けて、時間もお金も「投資して」進んでいきましょう～！！

企業ごとポートフォリオ

「総合利回り」は、株主優待の価値もお金換算して、通常の「配当利回り」に足した合計金額だよ～！

各社の「株主優待」が知りたい人は、この記事の最後の方に書いてあるので見てみてね！

長男ルー

会社	金額(円)	先週比較	配当利回り	総合利回り
カネコ種苗	5,439	-72	1.78%	1.78%
ホクト	30,752	-960	3.00%	3.00%
ミクシィ	73,010	7,100	4.97%	4.97%
テラ	1,386	36		0.00%
キリンホールディングス	13,440	-213	3.66%	3.66%
アダストリア	10,565	-255	2.80%	2.80%
エディオン	49,364	-533	3.92%	7.12%
日本たばこ産業	56,700	0	7.00%	7.00%
ＤＣＭホールディングス　※「カーマ」	106,400	-1,000	3.01%	4.91%
ホリイフードサービス	468	0		0.00%
サンマルクホールディングス	1,524	31	2.92%	2.92%
グローバル・リンク・マネジメント	11,895	195	4.13%	4.13%
コメダホールディングス	4,450	30	2.51%	2.51%
SRAホールディングス	8,397	15	4.31%	4.31%
武田薬品工業	52,206	812	4.87%	4.87%
ポーラ・オルビスホールディングス	16,225	-154	3.35%	3.35%
ＥＮＥＯＳホールディングス	8,244	289	4.90%	4.90%
フコク	10,725	275	5.36%	5.36%
日本エアーテック	29,025	1,863	4.76%	4.76%
日本トムソン	17,608	2,139	2.48%	2.48%
ゆうちょ銀行	25,740	5,622	4.87%	4.87%
プエレシジョン・システム・サイエンス	4,560	-600	0.00%	0.00%
興研	3,400	-46	1.40%	1.40%
重松製作所	826	-4	1.10%	1.10%
伊藤忠商事	10,905	7,364	2.78%	2.78%
兼松	9,205	-273	4.98%	4.98%
みずほフィナンシャルグループ	1,515	-16	5.23%	5.23%
ジャックス	22,610	-700	5.15%	5.15%
オリックス	2,315	15	3.42%	3.42%
イオンモール	156,500	1,500	3.24%	5.04%
日本航空	6,783	336
ＫＤＤＩ	4,526	279	3.01%	3.01%
ソフトバンク	2,979	76	5.82%	5.82%
学究社	7,995	40	4.61%	4.61%
ヤマダホールディングス	45,700	-900	4.59%	8.19%
プレナス	202,072	-624	2.93%	4.23%
日本KFCホールディングス	16,848	102	2.11%	3.11%
合計	1,032,302	34,188	3.77%	4.83%

中途パパ

ちなみに、優待分の利回りを入れているもは「わたしが優待まで買う」と決めた株のみです！

優待に興味が無いものは優待分を総合配当利回りに計算していないのであしからず

ダイヤモンドZAi(ザイ) 2022年 6月号 [雑誌](攻めと守りの高配当株&波乱相場でどうしてた？＆18歳からのお金お守りブック)

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雑誌ZAI、わたしの愛読書です

最後まで読んでくださってありがとうございました！

中途パパ

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娘アン

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長男ルー

保有している株紹介・目的

わたしが手持ちの株を保有している理由を公開！

興味がある人は見ていってくださいね！

●カネコ種苗

コロナ禍で、家庭菜園の需要が増えているので

●ホクト

きのこのホクト。きのこは安定した需要があると思われるので

●ミクシィ

今後はゲームは伸びるかもと感じたので

●テラ

大学発バイオベンチャーの企業。

配当利回り狙いでなく、ガン免疫療法が、今後発展すると感じたので少額を買ってみた

テラＨＰ：樹状細胞ワクチン療法のテラ株式会社 (tella.jp)

●アダストリア

衣料品関係の株保有のため。衣料品業界の中では配当金がわりと高い。

株主優待も１００株以上保有で3,000円と魅力的（２年以上保有で5,000円）

店舗展開は、ショッピングモール型。有名なのがグローバルワーク。

[公式]グローバルワーク（GLOBAL WORK）通販 (dot-st.com)

●エディオン

高い配当利回りと、抜群に使える株主優待・商品券が欲しくて

株主優待最低ロット１００株でも、１０万円前後と比較的手に入れやすい優待(＾ω＾)

ご所有株数	ご優待額
100～499株	ギフトカード　3,000円分
500～999株	ギフトカード　10,000円分
1,000～1,999株	ギフトカード　15,000円分
2,000～4,999株	ギフトカード　20,000円分
5,000～9,999株	ギフトカード　25,000円分
10,000株以上	ギフトカード　50,000円分

●日本たばこ産業

高い配当利回りから

●ＤＣＭホールディングス　※「カーマ」

コロナ禍で家庭で過ごす時間が増えて、ＤＩＹ需要が増えると感じたので。

「株主優待」の商品券もお得！普段からカーマ使う人は必見！

保有株式数	継続保有3年未満	継続保有3年以上
100株～499株	500円	2,000円
500株～999株	1,000円	3,000円
1,000株以上	2,000円	5,000円